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【中银说法】让“家族基金”传承家族梦想(摘录)
关键词:家族办公室 资产分配 中银律师事务所 南京律师

  www.eastmoney.com 2011年11月23日  柴燃恒浙商

  澳门“赌王”何鸿燊的家族财产争夺、香港新鸿基地产郭氏兄弟对簿公堂、南丰集团的陈氏姊妹反目……跌宕起伏的豪门恩怨、金枝欲孽大戏常常成为焦点新闻。对于家族企业创始人来讲,家族财富的代际传承与基业长青是和创业一样棘手的问题。它山之石,可以攻玉。在欧美,家族企业较多采用家族基金作为财产管理的工具,历经几代检验逐步成为家族财富传承的有效手段之一。

  早在19世纪中叶,西方的富豪家庭就开始设立家族办公室来为他们进行投资和信托管理。现今,美国境内有大约4000个家族办公室,欧洲有1200个左右,直接为富豪与超级富豪群体服务。由花旗私人银行与高端房地产业咨询机构莱坊公司(Knight Frank)联合编制的年度《财富报告》中,援引波士顿大学社会福利研究所(SWEI)的数据称,未来50年,全球将有41兆到136兆美元的财富需要进行世代间的传承。研究同时表明,诸如家族企业的经营管理、家族成员的资产分配、继承人的培养以及整个家族内所衍生的各项规划服务的需求,正与日俱增。

  “在中国发展家族办公室,其实还是有很大难度的。比如现在很多家族富豪更愿意将自己的资产转移到海外。还有,目前这一方面的法律还是空白,并不保障家族基金管理的发展。再者,人才的缺失也是一个大问题,有哪些专业的人士愿意来做家族办公室而不是自己当老板?”一直从事中国家族企业研究的清华大学人文社会科学学院执行主任高皓,保持一种审慎乐观的态度,“我觉得中国的家族办公室,还处于一个萌芽的状态,我们只能期望这种从西方引进来的模式,在与中国的文化相碰撞之后,能出现新的适合中国的模式。”

  “中国至少需要1500个家族办公室帮助他们打理财产,相当于一个小的资产管理团队或私人银行团队,专门为一个家族或几个家族服务的机构。”民生银行私人银行资深投资顾问洪曦告诉《浙商》记者,“现在中国放开了对资产全权委托管理的政策,那么通过TOT(transfer-operate-transfer,即移交-经营-移交)这种信托中的信托形式,就可以做成中国的家族办公室的雏形了。”

  【中银说法】

  北京市中银律师事务所高级顾问许进胜表示:“为了保持企业的可持续发展,就必须让职业经理人走进家族企业,实现所有权与经营权的分离,规划家族权力和财富继承,以开放的心态和科学的手段来解决各种问题。”

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